俗話說：欠債的都是大爺。雖然外貿人在進行交易前，已經盡可能做了預防措施，但是還是會有欠債情況的發生。

01 外貿人如何巧妙地催客戶付款，這幾種方式你必須要知道

在外貿工作中，最棘手的事情莫過于催款。催款催得緊了怕客戶不舒服，不催款的話老板那邊又交代不過去。當然，我們做外貿工作，為了能夠成單，催款是必須的。那么，在外貿工作中如何巧妙地催客戶付款呢？

一、調整好心態，擺正自己的位置 催客戶付款，其實是一件很難的事情，我們見了客戶往往都是一副討好的樣子，生怕哪句話惹著客戶不高興，影響到成單。一開口總是吞吞吐吐，不好意思跟客戶開口要錢，就好像我們才是欠款的一方，擺明了讓客戶覺得我們態度不硬氣，可以任人拿捏。其實，在催款的過程中，我們首先就要擺明自己的立場，見到欠款的客戶不要丟掉氣勢。

在交談過程中，我們應該強調，我們支持著客戶，并且為了促成這單付出了很多。語氣不用很正式，不然就會有些逼迫的意味了，可能真的會影響到客戶的心情?？梢哉f，“哎呀，為了賒你這批貨，我在老板那里費盡口舌啊，想多寬限幾天，真的是太難了。”類似這種話說給客戶，客戶心里跟明鏡似的，也為客戶留足了面子。

02 訂單確認，定金遲遲不到賬 外貿人如何委婉地催款，還不失大氣？

精明的老業務員們，一般怎么催款的呢？方法既要委婉，還要有點大氣。首先，我們的焦急心理，一定不能讓客戶發現。即使再著急需要這個訂單，咱也得耐著性子來。比較重要的是催定金，因為這塊是訂單確認下來的關鍵。這要分幾步和不同情況來區別跟進：

第一封郵件,收到訂單確認件，我們回復：已經收到訂單，非常感謝（noted with thanks for the order confirmaiton)。郵件里面，順便提下付款方面的事情：希望早日安排定金或者開信用證，以便我們早日開始生產。(Hope to receive the deposit or LC asap so that we can arrange production plan earlier.) 這封回復的潛臺詞，提醒客人，定金或者信用證沒生效，我們這邊不會把他的訂單當回事。

第二封郵件,客戶回復說：會盡快安排。我們回復：“收到，謝謝”，先承接客人的郵件。（noted with thanks) 然后順便提一下付款的事情。如果是電匯的話，我們郵件會寫到。“如果您安排了，請發水單(bank receipt)過來哦，好方便我們財務去銀行查賬" (If deposit arranged pls kindly send us bank receipt for our easy checking.Thanks advance) 如果是信用證付款方式，我們會寫到：”如果您安排信用證，能否盡快將草稿（LC draft)發過來給我們確認一下？"或者"能否把信用證副本或者信用證號碼發給我們,好方便我們去銀行查收?" (If LC payment pls send us LC draft for our approval before original one ?Or once LC arranged pls send us LC copy for us to check with bank ？)

03 詳解實現外貿輕松催款的三個技巧

近年來全球經濟不景氣已經成為不可改變的現實，隨著這個現實的逐漸延伸，做外貿生意的工作人員面臨著越來越多的催款問題。俗話說“欠債的都是爺爺”，這一句話從古至今，從國際到國內都是有一定的道理。那么我們的外貿業務員該如何實現輕松催款呢？催款又有哪一些技巧？

一、學會寫外貿催款郵件

與國內的主流聯系方法——打電話不同，國外的商務合作多采取商務郵件往來方式，外貿交易也一樣。那么就需要我們的外貿人學會編寫外貿催款郵件。郵件首先要注意語氣表達，催款是很正常的生意行為，在郵件中不要像一個乞丐一樣去哀求對方付款，但是盡管對方拖欠著我們的貨款，也依然要實現友好的催促。

其次郵件內容要直接，開門見山，直接說明內容，包括貨物的金額以及點明先前約定好的支付貨款的日期，聲明外貿商已經按約定發送貨物，但對方的貨款已經逾期尚未支付，責任方在客戶。最后還需要說明假如對方已經寄出了貨款支票，但因物流問題還沒到達外貿商手中，就讓對方忽略這封催款郵件，假如還沒有寄出支票，就請他們盡快安排手續。

04 外貿企業海外商賬追收難，壞賬導致企業風險加劇

國際商帳追收不能單純理解為“討債”?！秶H商賬追收法》是指通過合法的追收流程和技巧，進行商帳追收服務，降低企業風險率和壞賬率，防范和規避企業由于使用賒銷方式帶來的信用風險。但目前內地還不得以＂商帳追收＂名義注冊公司，作為信用管理的有效組成部分，國際商帳追收法在新的經濟環境和法律體系，更加需要信用管理和商務談判的專業化團隊來實現，這是企業風險管理中必要的人力戰略。當前企業面臨嚴峻的商賬難收問題，特別是我國加入ＷＴＯ以后，拖欠商賬問題愈加突出，嚴重地影響了企業的市場競爭力。

國外客戶不付款的原因

1， 故意不付款，經營狀況差，準備不再繼續做生意了，估計拖著不付款。

2， 現金流吃緊，通過打折付款，分期付款等方法減緩資金壓力。

3， 夸大產品或合同問題，究其錯誤一直拖延不肯付款

4， 有目的性的欺詐行為，利用法律的擦邊球，法院也很低成功率、或者根本無法讓這些人付款

05 外貿催款郵件應該注意什么？

說到催款話題，大家腦海當中都閃現出了一幅畫面，那就是給人家的墻潑大漆或者是寫上兩個紅色的大字，讓人家還錢，那種是一種暴力的催款，我們這里是不贊成的，我們今天討論的這個催款是如何針對這些外貿客戶進行的催款。在這些外貿客戶基本上都是在海外，如果真的涉及到催款，這個問題是大部分都是用電話或者是用郵件催。但是怎么催還得講究一個方式方法，并不是隨意去給對方打電話，如果對方被你吹跑了，那就得不償失了。

說實話，在這么多年的外貿經歷當中，不管是企業打工還是自己創業，還真的沒有碰到過這種貨款收不回來的情況，原因非常簡單，并不是因為我在催款這方面有多厲害，而是在前期我就會把風險控制住，盡量不讓這種事情出現。這種海外的客戶距離我們太遠了，也許孫悟空一個筋斗就能夠達到，但是那只是神話，而我們如果真的收不回來貨，卡需要催款，花費的成本是比較高的。最好的方法呢就是我們從一開始的時候就把這個風險規避起來，做生意資金安全是第1個要求，采用最安全的收款方式是特別重要的。

首先第1個就是電匯， A選項是預付30%的定金，然后在出貨之前把余款付清楚。B選項就是預付定金，余款在出貨之后，客戶收到提單副本之后一個禮拜幫我們結清。對于一些高風險地區的客戶，我們肯定會要求a選項，比如利比亞或者是一些經常會出現動蕩的中東國家。第2種方式就是信用證，如果客戶不愿意付定金，那么我們可以接受不可撤銷的即期信用證，用這種方式進行付款。

06 面對客戶遲遲不付款現象，外貿人員如何巧妙的催客戶付款

外貿人員在整個的外貿交易過程中，打得就是一場心理戰，要面對客戶不下單、遲遲不打款等現象，這讓外貿人員非常的頭疼。尤其是在萬事具備，只欠東風的緊要關頭，很多外貿人都要經歷客戶不打款的周旋，那么作為外貿人面對這種情況，首先要有一個良好的心態作為關鍵，其他還需要掌握一定的催客戶付款的技巧和方法，讓客戶能夠在最短的時間內打款，這是每個外貿人員所需要做的事情。

一、外貿企業如何巧妙的催客戶付款 外貿訂單的最后關頭，客戶不打款，這是讓每個外貿業務員頭疼的問題，面對這種情況，外貿人員出于對未來的合作考慮，無法進行強制性的催款，面對自己的業績問題也不能不催款，這時候，就需要外貿人掌握一定的催款技巧，讓整個催款過程中顯得不那么尷尬。起先，外貿人員要思考客戶不付款的原因，是不是在交易過程中外貿人員的態度對顧客產生了影響，這是很重要的因素，如果是由于自己的錯誤引起的客戶拒付款，那么外貿人員一定要從自身發現并解決問題。

首先，作為外貿人員要堅持“定期收款”的原則，不管面對什么樣的客戶，什么樣的事情，定期進行收款不能輕易改變，讓每個老客戶都能夠了解到你的收款原則，形成客戶到點自動結賬的情況，據數據顯示，收款最好是在半年以內，短時間內收款是最佳的選擇，如果超過半年，時間越久收款越難。

07 外貿中如何向客戶催款？不尷尬的方式

現在全球的經濟越來越不景氣，在國際貿易行業中，我們的外貿業務員們面對已經簽訂合作的客戶，經常要做催款的工作。但是外貿業務員該如何對客戶催款才能夠不尷尬呢？本篇文章就來和大家一起討論一下這個問題。一、通過外貿催款郵件來向客戶催款。與國外的客戶合作時，我們通常都會使用郵件作為主要的聯系方式，因為一方面國際電話不方便，另一方面郵件是國外客戶非常認可的一種商務合作聯系方式。所以我們的外貿業務員們一定要學會如何正確地寫一封郵件，那么在正常的郵件中，加入催款的內容，就可以成為一封催款郵件了。

催款的內容主要包括我們與客戶簽訂的商品訂單編號、商品名稱、貨物數量，單價、總價以及我們出口商的交貨時間和客戶的收貨時間，我們要在郵件中提醒客戶拖欠了我們的貨款，要求客戶盡早地向我們付款。

假如客戶他們已經寄出了貨款支票，外貿業務員還要向他們索要支票的物流單號，以便業務員跟蹤支票的具體物流狀態，假如客戶說他們還的確沒有付款，那么我們要向客戶聲明，我們已經按照合同的規定完成交易過程，但是客戶卻未按照合同規定來提支付貨款，說明客戶已經違約，要求它們盡快安排手續，向我們寄出支票。

08 小企業主如何收取未償付的債務?

當你經營小生意或做自由職業者時，你的收入依賴于你的客戶。那么，如果客戶不按時付款，或者干脆拒絕付款，會發生什么呢?你很快就會出現現金危機，在經濟面臨挑戰的時代，這個問題顯得更加緊迫。小企業主有幾種方法來收集未支付的債務。

1.內部催收。如果你與債務人有良好的工作關系，你可以考慮直接與他們聯系。重新發送您的發票，并禮貌地跟進信息。一旦付款逾期，給你的客戶發送一封郵件提醒。一定要注明付款日期，提醒他們你接受的付款方式，清楚地列出你的付款條件中包含的滯納金。請務必在您的郵件中包含原始發票，以供客戶參考。停止工作。如果你仍然沒有從你的客戶那里收到付款，停止任何懸而未決的項目，并讓客戶知道你不會重新開始他們的項目直到你收到付款。這可能足以迫使他們結賬，但如果不是，至少你不會在一個沒有報酬的項目上浪費更多的時間。

2.聘請催收公司。如果你仍然想遠離法庭，可以考慮將賬戶轉到催收公司來追回債務。根據欠款的多少以及你是否愿意采取法律行動，雇傭一個催收公司可能是一個不錯的選擇。催收公司通常都能很有效地收回欠款，這樣你就不用再參與到催收債務的過程中去了——這意味著你可以把時間和精力集中在那些按時支付賬單的客戶身上。然而，如果你不想放棄一部分辛苦賺來的錢，那么是時候考慮采取法律行動了。